不動産投資ではどんなものが経費で落とすことができるのか？
何でもかんでも経費にしたらダメなんだよね？
本記事ではこのような疑問を解決します。
サラリーマン大家さんが経費として落とすことができるものには、どんなものがあるのでしょうか？
何でもかんでも経費にしたらダメなのはわかりますが、経費にできるものを経費にし忘れるのも勿体無いですよね？
この記事でわかること
- サラリーマン大家さんが経費にできるもの
- サラリーマン大家さんが経費にできないもの
経費にできるものはしっかりと経費にして、きっちり税金を納めましょう。
無駄な税金を払うのはもったいないですからね。
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この記事を読めば、サラリーマン大家さんが経費にできる内容がバッチリわかりますよ。
では具体的にどんなものが経費にできるのか見ていきましょう。
看護師でもセミリタイアできる！看護師がセミリタイアする方法を具体的に説明した記事
→看護師がセミリタイア する方法！リタイア生活中の元看護師が徹底解説
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サラリーマン大家さんが経費にできるもの
経費にできるもの
- 税金関係
- 管理費
- ローン金利
- 修繕費
- 保険料
- 司法書士・税理士費用
- 減価償却費
- 交際費
- その他
詳しくみていきます。
経費1：税金関係
不動産投資に関わる主な税金
- 固都税
- 不動産取得税
- 登録免許税
- 印紙税
不動産投資に関わる税金は経費にすることが可能です。
経費2：管理費
物件の管理を管理会社にお願いしている場合は、その管理費も経費にすることができます。
管理費とは別に物件の清掃費もある場合は、清掃費も経費化することが可能です。
経費3：ローン金利
物件を金融機関からの借り入れで購入している場合は、ローン金利も経費にすることができます。
ただし返済のうち、ローン元金部分は経費化できないので注意が必要です。
経費4：修繕費
入居者が退去した際の修繕費は経費にすることが可能です。
外壁・屋根の修繕など規模が大きい修繕の場合は建物の価値を上げると見なされるので、一回での経費ではなく数年にかけて経費化する減価償却費になります。
どちらになるか不安な場合は税理士の先生に相談しながら進めましょう。
経費5：保険料
物件に対して加入している火災保険、地震保険料は経費になります。
10年などの長期で加入している場合は一括での経費化は行えず加入している年数で分割となります。
経費6：司法書士・税理士費用
登記の際にお願いした司法書士の費用、確定申告などをお願いした税理士の費用も経費にすることができます。
経費7：減価償却費
物件の建物費用を建物の耐用年数により数年かけて経費にすることができます。
実際には支出としてお金が出て行く訳ではない経費の項目です。
不動産投資では減価償却費用をうまく活用することが重要です。
しかし減価償却が切れた際には黒字額が増え、税金が増えるので購入前からどのようにするかを考えておくことも大切です。
高属性のサラリーマンの方は、減価償却を使って節税できることがあります。
これについてはまた別の記事で紹介します。
経費8：交際費
管理会社さんや不動産会社との打ち合わせなどの費用は経費にすることができます。
不動産投資仲間との不動産投資に関する情報交換なども経費にすることができます。
しかし家族や不動産投資と関係ない人との飲食は経費になりません。
経費9：その他
- 書籍代
- コンサルティング料
当たり前ですが、これらはどちらも不動産投資に関わるものに限ります。
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サラリーマン大家さんが家事按分にする経費
次は経費化できるけど全てではなく、不動産投資に使用している分だけ経費化できる項目もあります。
結構面倒で経費にしていない方も多いですが、実際に使っているならしっかり経費化した方が良いです。
家事按分できる経費
- 通信費
- 自動車関連費
- 住居費
家事按分できる経費1：通信費
携帯電話の料金やインターネット料金なども、経費にすることができます。
しかし完全に不動産専用でなければ、使用割合で家事按分しましょう。
家事按分できる経費2：自動車関連費
ガソリン代、高速道路料金などの自動車関連の費用も、経費にすることができます。
こちらも家庭用の自動車を使っている場合は、家事按分するようにしましょう。
法人があれば法人用のETCを作成するのも良いでしょう。
家事按分できる経費3：住居費
賃貸の場合、事務所として使用している分を家事按分して経費にすることが可能です。
また持ち家の場合も事務所として使用している分を家事按分して経費にする事は可能なのですが、住宅ローンを使用している場合は注意が必要です。
住居部分以外は、住宅ローンの適応外になるためです。
こちらについては、税理士さんと相談しながら進めた方が良いと思います。
サラリーマン大家さんは退職後に失業保険をもらえるか知っていますか？
→サラリーマン大家は家賃収入があっても失業保険をもらえるのか？
サラリーマン大家さんが経費にすることができないもの
できるだけ多くのものを経費にしたいと思うかもしれませんが、経費にできないものもあるので注意が必要です。
経費にできないもの
- 税金関係
- 反則金・罰金
- 生活費
- スーツ・靴・メガネなど
詳しくみていきます。
経費にできないもの1：税金関係
経費にならない税金
- 所得税
- 住民税
- 法人税
これらの税金に関しては経費にすることができません。
経費にできる税金もありますが、できない税金もあるので注意が必要です。
経費にできないもの2：反則金・罰金
物件を見に行く際に交通違反で捕まった場合の反則金なども経費にすることはできません。
- 反則金
- 罰金
気持ち的にはこれこそ経費にしたいですね。
経費にできないもの3：生活費
当たり前ですが不動産投資に関係ない生活費は経費にすることはできません。
何でもかんでも経費化することは、絶対にやめましょう。
経費にできないもの4：スーツ・靴・メガネなど
スーツや靴などの衣服に関しても、経費にすることができません。
たとえ不動産投資の際にしか着ない服、靴だとしても経費にはできません。
衣類や靴などが経費にならないのは意外ですね。
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まとめ：経費について理解してしっかりと納税しよう
まとめます。
落とせる経費、落とせない経費をしっかりと理解することで間違いのない納税につながります。
経費になるからと無駄なものを買いすぎるのは、経営としては問題です。
必要なものを必要な分だけ購入して、経費にすることが重要です。
しっかりと納税することが金融機関の評価にもつながりますね。
以上です。
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